Nguyên tắc 89 Luật Mica Châu Âu về Crypto– xác định “nhà cung cấp dịch vụ chuyển giao tài sản mã hóa” là tổ chức thực hiện việc chuyển tài sản mã hóa từ một địa chỉ hoặc tài khoản trên sổ cái phân tán sang một địa chỉ khác,
📚 Tóm tắt nội dung :
Recital (93) xác định “nhà cung cấp dịch vụ chuyển giao tài sản mã hóa” là tổ chức thực hiện việc chuyển tài sản mã hóa từ một địa chỉ hoặc tài khoản trên sổ cái phân tán sang một địa chỉ khác, thay mặt cho khách hàng. Tuy nhiên, hoạt động này không bao gồm vai trò kỹ thuật của các thực thể như validator, node hoặc miner, vốn chỉ tham gia vào việc xác nhận và cập nhật trạng thái giao dịch trên blockchain.
MiCA cũng ghi nhận rằng nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa hiện đang tích hợp dịch vụ chuyển giao này như một phần phụ trợ của các dịch vụ chính như: lưu ký và quản lý tài sản, hoán đổi tài sản mã hóa với tiền pháp định hoặc tài sản mã hóa khác, và thực hiện lệnh cho khách hàng.
Recital nhấn mạnh rằng: nếu dịch vụ chuyển giao e-money tokens mang các đặc điểm giống như dịch vụ thanh toán theo Chỉ thị (EU) 2015/2366 (PSD2), thì hoạt động này phải được thực hiện bởi các tổ chức đã được cấp phép cung cấp dịch vụ thanh toán hợp pháp.
Điều này đảm bảo rằng khi dòng tiền liên quan đến e-money tokens đi kèm với dịch vụ chuyển giao, cơ chế kiểm soát pháp lý về chống rửa tiền, bảo vệ người tiêu dùng và tuân thủ thanh toán vẫn được đảm bảo.
📘 Nguyên văn tiếng Anh:
A provider of transfer services for crypto-assets should be an entity that provides for the transfer, on behalf of a client, of crypto-assets from one distributed ledger address or account to another. Such transfer service should not include the validators, nodes or miners that might be part of confirming a transaction and updating the state of the underlying distributed ledger.
Many crypto-asset service providers also offer some kind of transfer service for crypto-assets as part of, for example, the service of providing custody and administration of crypto-assets on behalf of clients, exchange of crypto-assets for funds or other crypto-assets, or execution of orders for crypto-assets on behalf of clients.
Depending on the precise features of the services associated to the transfer of e-money tokens, such services could fall under the definition of payment services in Directive (EU) 2015/2366. In such cases, those transfers should be provided by an entity authorised to provide such payment services in accordance with that Directive.
📙 Dịch tiếng Việt chính xác:
Một nhà cung cấp dịch vụ chuyển giao tài sản mã hóa nên là một thực thể thực hiện việc chuyển tài sản mã hóa, thay mặt cho khách hàng, từ một địa chỉ hoặc tài khoản trên sổ cái phân tán sang một địa chỉ khác.
Dịch vụ chuyển giao như vậy không bao gồm các validator, node hoặc miner, là những thực thể có thể tham gia xác nhận giao dịch và cập nhật trạng thái của sổ cái phân tán cơ sở.
Nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa cũng cung cấp một số loại dịch vụ chuyển giao tài sản mã hóa như là một phần của dịch vụ lưu ký và quản lý tài sản mã hóa cho khách hàng, dịch vụ hoán đổi tài sản mã hóa với tiền pháp định hoặc tài sản mã hóa khác, hoặc dịch vụ thực hiện lệnh cho khách hàng.
Tùy thuộc vào các đặc điểm cụ thể của dịch vụ liên quan đến việc chuyển giao e-money tokens, các dịch vụ đó có thể thuộc phạm vi định nghĩa dịch vụ thanh toán theo Chỉ thị (EU) 2015/2366. Trong những trường hợp đó, việc chuyển giao phải do một thực thể được cấp phép cung cấp dịch vụ thanh toán theo Chỉ thị này thực hiện.
⚖️ Phân tích pháp lý chuyên sâu:
-
Phân biệt chức năng kỹ thuật và dịch vụ pháp lý: Miner, node, validator không được coi là nhà cung cấp dịch vụ MiCA vì họ không đại diện cho khách hàng thực hiện chuyển giao.
-
Giao dịch chuyển giao = dịch vụ tài chính: Nếu hành vi chuyển crypto diễn ra thay mặt khách hàng → được xếp vào dịch vụ MiCA, và có thể chồng lấn với dịch vụ thanh toán PSD2 nếu liên quan e-money.
-
Bắt buộc tuân thủ PSD2 trong trường hợp e-money tokens: Tăng cường kiểm soát AML, bảo vệ người dùng, và buộc tổ chức trung gian có giấy phép thanh toán nếu dịch vụ chuyển tiền thực chất là dịch vụ thanh toán.
🔒 Tuyên bố bản quyền:
Công ty Luật 911 – Chuyên sâu pháp lý tổ chức phát hành và cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa tại EU, Hoa Kỳ và Singapore. Đồng hành thiết lập chiến lược tuân thủ, quản trị rủi ro và xây dựng chính sách bảo vệ nhà đầu tư. Phân tích thuộc bản quyền của Luật sư Vũ Ngọc Dũng.
📌 Vui lòng không sao chép hoặc sử dụng lại nếu chưa có sự đồng ý bằng văn bản. Khi trích dẫn, bắt buộc ghi rõ: “Nguồn: Luật sư Vũ Ngọc Dũng – Công ty Luật 911”
