Nguyên tắc (81) – Luật Mica Châu Âu – MiCA (EU Regulation 2023/1114)
📘 Nguyên văn tiếng Anh:
Crypto-asset service providers should be subject to strong organisational requirements. The members of the management body of crypto-asset service providers should be fit and proper and should, in particular, not have been convicted of any offence in the field of money laundering or terrorist financing or of any other offence that would affect their good repute. The shareholders or members, whether direct or indirect, natural or legal persons, that have qualifying holdings in crypto-asset service providers should be of sufficiently good repute and should, in particular, not have been convicted of any offence in the field of money laundering or terrorist financing or of any other offence that would affect their good repute. In addition, where the influence exercised by shareholders and members that have qualifying holdings in crypto-asset service providers is likely to be prejudicial to the sound and prudent management of the crypto-asset service provider taking into account, amongst others, their previous activities, the risk of them engaging in illicit activities, or the influence or control by a government of a third country, competent authorities should have the power to address those risks. Crypto-asset service providers should employ management and staff with adequate knowledge, skills and expertise and should take all reasonable steps to perform their functions, including through the preparation of a business continuity plan. They should have sound internal control and risk assessment mechanisms as well as adequate systems and procedures to ensure the integrity and confidentiality of the information received. Crypto-asset service providers should have appropriate arrangements to keep records of all transactions, orders and services related to the crypto-asset services that they provide. They should also have systems in place to detect potential market abuse committed by clients.
📙 Dịch tiếng Việt:
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa cần phải tuân thủ các yêu cầu tổ chức nghiêm ngặt. Các thành viên trong ban quản trị của nhà cung cấp phải đảm bảo “đủ phẩm chất và năng lực” (fit and proper), và đặc biệt không được có tiền án về rửa tiền, tài trợ khủng bố, hay bất kỳ tội danh nào khác ảnh hưởng đến danh dự.
Cổ đông hoặc thành viên có cổ phần đáng kể — dù trực tiếp hay gián tiếp, là cá nhân hay pháp nhân — cũng phải có uy tín tốt, không có tiền án liên quan đến các tội danh nêu trên. Nếu có nguy cơ rằng ảnh hưởng của các cổ đông này đe dọa đến sự quản trị lành mạnh, đặc biệt khi có dấu hiệu dính líu đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị chi phối bởi chính phủ nước ngoài, thì cơ quan quản lý có quyền can thiệp.
Ngoài ra, nhà cung cấp dịch vụ cần tuyển dụng đội ngũ lãnh đạo và nhân sự có trình độ phù hợp, xây dựng kế hoạch duy trì hoạt động (business continuity), có hệ thống kiểm soát nội bộ, đánh giá rủi ro, bảo mật dữ liệu và cơ chế ghi nhận – lưu trữ đầy đủ các giao dịch, lệnh và dịch vụ cung cấp. Họ cũng cần thiết lập hệ thống phát hiện hành vi lạm dụng thị trường của khách hàng.
📚 Tóm tắt nội dung (300 từ):
Nguyên tắc (81) trong MiCA là nền tảng định hình khung năng lực tổ chức và điều kiện đạo đức đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa tại EU. Trước hết, quy định yêu cầu tất cả các thành viên ban quản trị và cổ đông có ảnh hưởng phải đảm bảo uy tín cá nhân – không có tiền án, đặc biệt liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, hay các tội phạm ảnh hưởng đến đạo đức và danh dự trong môi trường tài chính.
Quan trọng hơn, MiCA không chỉ kiểm soát “ai” đang điều hành tổ chức mà còn kiểm soát “ai đang đứng sau” – tức là những cổ đông đủ điều kiện dù trực tiếp hay gián tiếp, kể cả tổ chức bị chi phối bởi chính phủ nước thứ ba. Nếu họ có hành vi trong quá khứ làm dấy lên nghi ngại về tính hợp pháp hoặc rủi ro thao túng, thì cơ quan quản lý được phép can thiệp để ngăn ngừa ảnh hưởng bất lợi tới hoạt động lành mạnh của doanh nghiệp.
Bên cạnh yếu tố con người và sở hữu, Recital (81) còn đặt ra yêu cầu cao về vận hành: có hệ thống kiểm soát nội bộ hiệu quả, kế hoạch duy trì hoạt động trong trường hợp khẩn cấp, đảm bảo bảo mật thông tin, lưu trữ hồ sơ giao dịch đầy đủ và phát hiện hành vi lạm dụng thị trường. Tư tưởng quản trị rủi ro ở đây rất gần với tiêu chuẩn tài chính của MiFID II, chứng tỏ EU đang định hình khung pháp lý cho crypto tương đương với hệ thống tài chính truyền thống.
🔒 Tuyên bố bản quyền:
Công ty Luật 911 – Chuyên sâu pháp lý tổ chức phát hành stablecoin tại EU, Hoa Kỳ và Singapore. Đồng hành thiết lập chiến lược tuân thủ, quản trị rủi ro và xây dựng chính sách bảo vệ nhà đầu tư. Phân tích thuộc bản quyền của Luật sư Vũ Ngọc Dũng.
📌 Vui lòng không sao chép hoặc sử dụng lại nếu chưa có sự đồng ý bằng văn bản. Khi trích dẫn, bắt buộc ghi rõ: “Nguồn: Luật sư Vũ Ngọc Dũng – Công ty Luật 911”
