Checklist hồ sơ đăng ký sandbox (theo Điều 12 Nghị định 94)

Thành phần hồ sơ tối thiểu:

1. Đơn đăng ký tham gia sandbox (theo mẫu của NHNN).

2. Hồ sơ pháp lý của doanh nghiệp: Giấy ĐKKD/Quyết định thành lập, báo cáo tài chính gần nhất.

3. Đề án thử nghiệm gồm:

   • Mô tả sản phẩm/dịch vụ và công nghệ sử dụng.

   • Use cases, sơ đồ nghiệp vụ.

   • Đối tượng khách hàng mục tiêu, phạm vi thử nghiệm, giới hạn (caps).

4. Phân tích rủi ro:

   • Rủi ro hoạt động, pháp lý, thanh khoản, an toàn thông tin.

   • Biện pháp giảm thiểu.

5. Kế hoạch bảo vệ khách hàng:

   • Chính sách KYC/AML.

   • Quy trình giải quyết khiếu nại.

   • Quỹ bồi thường/ bảo hiểm trách nhiệm.

6. Tài liệu kỹ thuật:

   • Sơ đồ kiến trúc hệ thống, phân vùng mạng.

   • Biện pháp bảo mật dữ liệu.

7. Chứng nhận an toàn thông tin (ISO 27001, SOC2, báo cáo pentest).

8. Kế hoạch Exit: xử lý khi dừng thử nghiệm, hoàn trả dữ liệu và tài sản khách hàng.

9. Nghị quyết HĐQT/ĐHĐCĐ chấp thuận việc tham gia thử nghiệm (nếu có).

   ---

10. Luật sư 911 khi giới thiệu đến khách hàng các dịch vụ tư vấn liên quan đến đăng ký sandbox Fintech:

    ---

    Giới thiệu dịch vụ Luật sư 911 – Đăng ký Sandbox Fintech

    Trong bối cảnh Nghị định 94/2025/NĐ-CP chính thức cho phép triển khai cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (sandbox) trong lĩnh vực ngân hàng và công nghệ tài chính, Luật sư 911 tự hào là một trong những đơn vị tiên phong cung cấp dịch vụ pháp lý toàn diện hỗ trợ doanh nghiệp tham gia sandbox.

    Dịch vụ của chúng tôi bao gồm:

    1. Tư vấn điều kiện tham gia sandbox

       • Xác định doanh nghiệp có đủ điều kiện pháp lý và kỹ thuật.

       • Lựa chọn mô hình thử nghiệm phù hợp: thanh toán điện tử, mobile money, P2P lending, tài sản số, blockchain, AI.

    2. Chuẩn bị hồ sơ đăng ký

       • Soạn thảo đơn đăng ký, đề án thử nghiệm, phân tích rủi ro và kế hoạch bảo vệ khách hàng.

       • Hỗ trợ hoàn thiện tài liệu kỹ thuật: sơ đồ hệ thống, chứng chỉ ISO 27001/SOC2, báo cáo pentest.

    3. Đại diện pháp lý trong quá trình thẩm định

       • Làm việc trực tiếp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ TT&TT và các cơ quan liên quan.

       • Giải trình các vấn đề pháp lý, công nghệ và quản trị rủi ro.

    4. Tư vấn vận hành trong giai đoạn thử nghiệm

       • Hỗ trợ báo cáo định kỳ và đột xuất.

       • Tư vấn xây dựng quy trình KYC/AML, chính sách an toàn thông tin, cơ chế giải quyết khiếu nại.

    5. Tư vấn Exit Plan và thương mại hóa sản phẩm sau thử nghiệm

       • Xây dựng kế hoạch thoát an toàn, bảo vệ dữ liệu/tài sản khách hàng.

       • Hỗ trợ thủ tục nâng cấp từ thử nghiệm lên hoạt động chính thức.

    ---

    Với đội ngũ luật sư – chuyên gia công nghệ – cố vấn tài chính giàu kinh nghiệm, Luật sư 911 cam kết đồng hành cùng doanh nghiệp trong toàn bộ quá trình từ ý tưởng – thử nghiệm – vận hành – thương mại hóa, giúp doanh nghiệp an toàn pháp lý và tối ưu hóa cơ hội đổi mới sáng tạo.

    Liên hệ ngay: 0386 319 999
    Website:www.luatsu911.vn